Профессиональный страховой портал «Страхование сегодня»
Профессиональный страховой портал «Страхование сегодня»
Google+ Facebook Вконтакте Twitter Telegram
Второй Евразийский Актуарный Конгресс Премия в области финансов «Финансовая элита России»
    Этот деньПортал – ПомощьМИГ – КоммуникацииОбучениеПоискСамое новое (!) mig@insur-info.ru. Страхование сегодня Сделать «Страхование сегодня» стартовой страницей «Страхование сегодня». Добавить в избранное   
Самое новое
Идет обсуждение
Пресса
Страховые новости
Прямая речь
Интервью
Мнения
В гостях у компании
Анализ
Прогноз
Реплики
Репортажи
Рубрики
Эксперты
Голос рынка
Аналитика
Термины
За рубежом
История страхования
Посредники
Автострахование
Страхование жизни
Авиакосмическое
Агрострахование
Перестрахование
Подписка
Календарь
Этот день
Страховые реестры
Динамика рынка
Состояние лицензий
Знак качества
Страховые рейтинги
Фотографии
Компании
Визитки
Пресс-релизы


II Евразийский Актуарный Конгресс
Премия в области финансов «Финансовая элита России»
Барьер-2024. Противодействие страховому мошенничеству – успехи и достижения, проблемы и вызовы


Top.Mail.Ru

Пресс-релизы

  Найти:  по компании,  по теме, за  период   Получать: на e-mail
  Отправить пресс-релиз


Эксперт РА, 16 апреля 2019 г.

Акционерное общество «Рейтинговое Агентство
«Эксперт РА» подтвердил рейтинг страховой компании «Гелиос» на уровне ruBB- и изменил прогноз на развивающийся

Рейтинговое агентство «Эксперт РА» подтвердило рейтинг финансовой надежности Страховой Компании «Гелиос» на уровне ruBB-. Прогноз по рейтингу изменен со стабильного на развивающийся.

Крайне негативное влияние на рейтинг компании по-прежнему оказывает низкий запас свободного капитала, рассчитанный по методологии агентства: -5,7% на 31.12.2018. При этом отклонение фактического размера маржи платежеспособности от нормативного значения (8,1% на 31.12.2018), хотя и является положительным, но находится на низком уровне, что также оценивается негативно. В 2018 году компания признала убытки и сформировала резервы по неурегулированным страховым случаям прошлых лет, а также понесла убытки от инвестиционной деятельности, связанные, в том числе, с обесценением акций ПАО «Азиатско-тихоокеанский банк». В 2018 году отмечался краткосрочный дефицит активов, разрешенных для принятия в покрытие собственных средств. В связи с вышеназванными причинами агентство по-прежнему оценивает риски регулирования и надзора компании как высокие. С другой стороны, агентство ожидает, что бизнес-модель компании может позволить ей генерировать стабильную прибыль, что положительно скажется на финансовой устойчивости. С этим связано установление развивающегося прогноза по рейтингу.

Страховая Компания «Гелиос» - универсальный страховщик с широкой географией деятельности и достаточно высокой диверсификацией страхового портфеля. Компания активно работает в Дальневосточном и Сибирском федеральных округах, развивает бизнес на Европейской части России, присутствует в г. Москва (19,1% страховых премий, собранных за 2018 год). Превалирующие доли в страховом портфеле компании занимают ОСАГО (46,2% премий за 2018 год), страхование от несчастных случаев и болезней (15,4%) и страхование имущества граждан (9,3%). Страховой портфель компании сократился на 12,3% за 2018 год по сравнению с объемом полученной премии за 2017 год, что негативно влияет на рейтинг. Снижение совокупного объема премий связано с потерей части бизнеса, получаемого через ПАО «Азиатско-тихоокеанский банк» и ПАО «СКБ-банк».

Агентство отмечает высокую диверсификацию каналов распространения страховых продуктов компании. Основным каналом продаж для страховщика является агентский канал, на который приходится 45,9% сборов компании за 2018 год. Существенную часть взносов компания также привлекает через банки-партнеры (22,7% за 2018 год). Среди негативных факторов выделяется высокая доля комиссионного вознаграждения во взносах, полученных через кредитные организации (66,7%) и агентов (20,1%), а также высокая доля возвращенных в результате расторжений договоров премий (3,7% за 2018 год). Агентство отмечает высокую долю отказов в выплате страхового возмещения по ОСАГО (16,9% от числа урегулированных страховых случаев за 2018 год) и по страхованию от несчастных случаев и болезней (15,5%), а также высокую долю страховых выплат на основании решений суда (3,7% за 2018 год), что оказывает негативное влияние на показатели качества урегулирования убытков.

Качество активов компании оценивается как умеренно высокое. Так, на долю высоколиквидных вложений в объекты с рейтингами ruBBB- и выше по шкале «Эксперт РА» или сопоставимыми рейтингами других агентств пришлось 45,6% активов за вычетом отложенных аквизиционных расходов на 30.09.2018, 50,3% - на 31.12.2018. Среди позитивных факторов отмечается высокая диверсификация активов компании: на 31.12.2018 на крупнейшего контрагента пришлось 10,0% активов, на трех крупнейших - 24,5% соответствующих активов. Коэффициент текущей ликвидности компании находится на невысоком уровне (0,98 на 31.12.2018). При этом влияние фактора частично компенсируется высоким показателем уточненной страховой ликвидности-нетто (1,04 на 31.12.2018), который представляет собой отношение наиболее ликвидных активов-нетто к страховым резервам-нетто.

Финансовый результат компании характеризуется низкой рентабельностью продаж (1,0% за 2018 год), капитала (4,3%) и инвестиций (1,7%). Низкое значение коэффициента убыточности-нетто (42,6% за 2018 год) позитивно отразилось на рейтинговой оценке. В то же время, высокая доля расходов на ведение дела во взносах-нетто (58,8% за 2018 год) оказала давление на комбинированный коэффициент убыточности-нетто (96,4% за 2018 год). Среди негативных факторов агентство отмечает высокое отношение кредиторской задолженности и прочих обязательств к валюте баланса (13,8% на 31.12.2018).

Надежность перестраховочной защиты компании оценивается как высокая: 93% премий, переданных в перестрахование за 2018 год, приходится на контрагентов с рейтингами ruAА- и выше по шкале «Эксперт РА» либо соответствующими рейтингами других агентств. При этом на собственном удержании компания оставляет невысокие риски: отношение максимально возможной выплаты-нетто по одному событию к величине собственных средств составило 1,4% на 31.12.2018. Компания имеет опыт урегулирования средних по величине убытков: крупнейшая выплата за последние 5 лет составила 66,5 млн рублей, что оказывает положительное влияние на рейтинг.

Качество управления компанией оценивается как высокое. Бизнес-процессы и риск-менеджмент организованы в соответствии с внутренними документами: сформированы коллегиальные органы, в функции которых входит управление рисками, а также действуют регламенты по риск-менеджменту. В числе недостатков системы управления рисками агентство отмечает отсутствие обособленного подразделения риск-менеджмента. Стратегия соответствует текущему состоянию экономики.

Компания специализируется на предоставлении услуг по ОСАГО, страхованию от несчастных случаев и болезней и по страхованию прочего имущества граждан. По данным Банка России, по итогам 2018 года ООО Страховая Компания «Гелиос» заняло 53 место среди российских страховых компаний по величине взносов. По данным «Эксперт РА», на 31.12.2018 активы страховщика составили 3,4 млрд рублей, собственные средства – 0,7 млрд рублей, уставный капитал – 0,5 млрд рублей. По данным за 2018 год компания собрала 3,1 млрд рублей страховых взносов.

Кредитный рейтинг ООО Страховая Компания «Гелиос» был впервые опубликован 25.10.2007. Предыдущий рейтинговый пресс-релиз по данному объекту рейтинга был опубликован 18.04.2018.

Кредитный рейтинг присвоен по российской национальной шкале и является долгосрочным. Пересмотр кредитного рейтинга и прогноза по нему ожидается не позднее года с даты выпуска настоящего пресс-релиза.

При присвоении кредитного рейтинга применялась методология присвоения рейтингов финансовой надежности страховым компаниям https://raexpert.ru/ratings/insurance/method/ (вступила в силу 07.05.2018).

Присвоенный рейтинг и прогноз по нему отражают всю существенную информацию в отношении объекта рейтинга, имеющуюся у АО «Эксперт РА», достоверность и качество которой, по мнению АО «Эксперт РА», являются надлежащими. Ключевыми источниками информации, использованными в рамках рейтингового анализа, являлись данные Банка России, ООО Страховая Компания «Гелиос», а также данные АО «Эксперт РА». Информация, используемая АО «Эксперт РА» в рамках рейтингового анализа, являлась достаточной для применения методологии.

Кредитный рейтинг был присвоен в рамках заключенного договора, ООО Страховая Компания «Гелиос» принимало участие в присвоении рейтинга.

Число участников рейтингового комитета было достаточным для обеспечения кворума. Ведущий рейтинговый аналитик представил членам рейтингового комитета факторы, влияющие на рейтинг, члены комитета выразили свои мнения и предложения. Председатель рейтингового комитета предоставил возможность каждому члену рейтингового комитета высказать свое мнение до начала процедуры голосования.

АО «Эксперт РА» в течение последних 12 месяцев не оказывало ООО Страховая Компания «Гелиос» дополнительных услуг.


  Все пресс-релизы за 16 апреля 2019 г.
  Все пресс-релизы компании «Эксперт РА»
  Смотрите другие материалы по этой тематике: Рейтинги, Исследования, Маркетинг, Игроки
В материале упоминаются:
Компании, организации:
 
Архив пресс-релизов
П В С Ч П С В
1 2 3 4 5 6 7
8 9 10 11 12 13 14
15 16 17 18 19 20 21
22 23 24 25 26 27 28
29 30          
Текущие пресс-релизы

8 ноября 2024 г.

Росгосстрах
Глава Республики Марий Эл вручил страховому агенту «Росгосстраха» Галине Бушмелевой благодарность президента РФ

НССО
Пострадавшие пассажиры автобуса, попавшего в ДТП в Тюмени, имеют право на выплаты по ОСГОП в СПАО «Ингосстрах»

АльфаСтрахование
«АльфаСтрахование» провела бизнес-завтрак «Тренды кадровой политики 2024 – Здоровье и благополучие персонала»

Росгосстрах Жизнь
Эксперт «Росгосстрах Жизнь» поделилась с родителями лайфхаками, как накопить на будущее ребенка

Зетта Страхование
Зетта Страхование стала страховым брендом года по версии премии «Выбор потребителей»

Росгосстрах Жизнь
43% россиян готовы использовать чат-боты для медицинских консультаций

Сбербанк страхование жизни
СберСтрахование жизни в октябре урегулировала 11,7 тыс. страховых случаев россиян

Сбербанк страхование
Что в тренде на авторынке? В 2024-м россияне продолжают выбирать Lada Granta и Vesta, Kia Rio и Hyundai Solaris

НСА (Национальный союз агростраховщиков)
Министр сельского хозяйства РФ Оксана Лут: «…Инструмент агрострахования подтвердил свою актуальность и востребованность»

СОГАЗ
СОГАЗ является страховщиком российского атомного ледокола «Чукотка»


7 ноября 2024 г.

Росгосстрах Жизнь
«Росгосстрах Жизнь» награждена за лидерство в сегменте долгосрочных сбережений и защиты жизни и здоровья

АльфаСтрахование
«АльфаСтрахование» и China Life продолжают стратегическое партнерство в сфере страхования туристов

Ингосстрах-Жизнь
Страховая компания «СК «Ингосстрах-Жизнь» подтвердила наивысший уровень оценки «Знак качества»

Сбербанк страхование
Терапевты, неврологи и лоры пользуются наибольшим спросом у клиентов ДМС СберСтрахования на Дальнем Востоке

АльфаСтрахование
«АльфаСтрахование» провела конференцию для HR-руководителей и директоров в Саратове

Сбербанк страхование
Toyota удерживает лидерство по автострахованию в Приморском крае

Росгосстрах
«Росгосстрах» в Смоленске застраховал финансовую ответственность оценщиков на 130 млн рублей


   Остальные материалы за 7 ноября 2024 г.

  Найти: по компании, по теме, за период
  Получать: на e-mail
  Отправить пресс-релиз